Финтех от А до Я: введение в индустрию [stepik] [Артем Смирнов]

[Bot]

Складчина: Финтех от А до Я: введение в индустрию [stepik] [Артем Смирнов]​

Это первый системный курс о финтехе на русском языке такого масштаба. Мы разберём, как реально работают банковские карты, платежные системы, SWIFT, Open Banking, BNPL, криптовалюты и цифровые валюты. Всё объясняется простыми словами и наглядными схемами, от основ к продвинутым темам. Курс идеально подходит всем, кто хочет войти в индустрию или углубить знания: новичкам, специалистам из смежных областей, продакт-менеджерам, аналитикам и предпринимателям.

Для кого этот курс
Джуны и начинающие специалисты — быстро войдете в финтех-индустрию с пониманием всех ключевых процессов. Продакт-менеджеры и аналитики — поймете техническую сторону платежных продуктов и сможете эффективнее работать с командами разработки. Основатели стартапов и предприниматели — получите знания для запуска финтех-продуктов и грамотного выбора платежных решений. Специалисты из смежных областей (IT, банки, e-commerce) — систематизируете знания о финтехе для перехода в новый домен. Маркетологи и сейлзы финтех-компаний — будете уверенно общаться с клиентами на техническом языке. Все, кто работает с платежами — от техподдержки до руководителей, кому важно понимать процессы изнутри.

Начальные требования

• Никакого специального образования не нужно — курс создан для широкой аудитории без финансового или технического бэкграунда.
• Любознательность — интерес к тому, как работают банковские карты, платежи и финансовые технологии.
• Готовность к активному обучению — курс включает схемы, тесты и глоссарии, которые нужно изучать.
• Опыт в банках или IT — будет плюсом для более быстрого понимания, но не обязателен.

Чему вы научитесь

• Понимать, как проходит платёж по карте: от терминала до банка-эмитента.
• Разбираться в ролях участников платёжной экосистемы: эмитент, эквайер, процессинг, платёжные системы.
• Отличать этапы авторизации, клиринга и сеттлмента и понимать их бизнес-логику.
• Определять, какие бывают банковские карты, чем они отличаются и как защищаются транзакции (PIN, CVV, 3DS).
• Пониманию работе международных и локальных систем: Visa, Mastercard, МИР, SWIFT, SEPA, СБП.
• Ориентироваться в альтернативных способах оплаты: Apple Pay, Google Pay, QR, BNPL, криптовалюты, цифровые валюты ЦБ.
• Основам безопасности и регуляций: KYC/AML, PCI DSS, PSD2/PSD3, фрод и чарджбеки.
• Видеть картину индустрии в целом и уверенно разговаривать с коллегами, банками и разработчиками на одном языке.

Программа курса

1. Как устроены карточные платежи
2. Устройство банковской карты
3. Виды карт и финансовых продуктов
4. Карточные операции
5. Безопасность и регулирование
6. Споры и возвраты (диспуты и чарджбэки)
7. Банковские переводы
8. Альтернативные способы оплаты
9. Финтех в России
10. Будущее финтеха
11. Итоги

Спойлер: Подробная программа
Как устроены карточные платежи

1. Как работает оплата по карте
2. Бухгалтерский учет: правило двойной записи
3. Кто зарабатывает на карточных платежах
4. Авторизация, клиринг, сеттлемент - введение
5. Авторизация
6. Клиринг
7. Сеттлeмент
8. Протокол и формат сообщений ISO8583
9. Экосистема платежей: шлюзы, процессоры, провайдеры
10. Конвертация валют при оплате за границей

Устройство банковской карты

1. Эволюция банковских карт
2. Анатомия банковской карты
3. Защитные коды банковских карт. Введение
4. PIN-код (online, offline, алгоритмы проверки)
5. CVV (CVV1, CVV2, DCVV, Service Code)
6. Защитные коды банковских карт. Заключение

Виды карт и финансовых продуктов

1. Виды банковских карт: введение
2. Дебетовые карты (Debit cards)
3. Предоплаченные карты (Prepaid cards)
4. Кредитные карты (Revolving credit cards)
5. Расчетные карты (Charge cards)
6. Физические и виртуальные карты
7. Международные и национальные платежные системы
8. Программы лояльности: кэшбэк, мили, бонусные баллы

Карточные операции

1. Виды карточных операций: оффлайн и онлайн
2. Оффлайн операции: контактные и бесконтактные
3. Токенизация: Apple Pay и Google Pay
4. Онлайн операции: e-commerce, in-app и card-on-file
5. Операции в банкомате (ATM)
6. Push и Pull: два подхода к платежам

Безопасность и регулирование

1. PSD2 и Strong Customer Authentication (SCA)
2. PSD3 и PSR
3. PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard)
4. 3D-Secure 2.0: frictionless и challenge сценарии
5. GDPR — защита персональных данных
6. Фрод: виды мошеннических операций и защита от них
7. Онбординг (регистрация клиента): KYC, AML, скоринг

Споры и возвраты (диспуты и чарджбэки)

1. Введение: что такое dispute и chargeback
2. Диспутный цикл: от чарджбэка до арбитража
3. Бизнес-аспекты чарджбэков

Банковские переводы

1. Виды банковских платежей
2. SEPA платежи: SEPA Credit Transfer, SEPA Direct Debit
3. Международные переводы SWIFT
4. ACH: локальная клиринговая система США
5. P2P переводы: от человека к человеку
6. ISO20022: универсальный стандарт банковских сообщений

Альтернативные способы оплаты

1. Buy Now Pay Later (BNPL) — отложенные платежи и рассрочки
2. QR платежи
3. Электронные кошельки (Digital wallets)
4. Региональные платёжные методы

Финтех в России

1. НСПК и карты «Мир»
2. СБП - Система Быстрых Платежей
3. Влияние санкций на финтех рынок России
4. Новые методы оплаты: T‑Pay, SberPay, СБПэй, оплата улыбкой
5. BNPL в России

Будущее финтеха

1. Необанки и суперприложения
2. Криптовалюты: биткоин, стейблкоины, кошельки
3. Цифровая валюта центрального банка
(CDBC)
4. Web3.0 и DeFi: финансы без банков
5. Open Banking и Embedded Finance 2.0
6. Искусственный интеллект в финтехе

Итоги

1. Финал: карьерные возможности и темы для дальнейшего изучения
2. Тестирование по всему курсу

Автор Артем Смирнов
Эксперт с более чем 10-летним международным опытом работы в финтехе и платёжных системах. Работал архитектором, проджет и продакт менеджером в крупнейших европейских банках и процессингах.
Цена 6990 руб
Скрытая ссылка